“瑞士共同基金”以网络传销方式敛财，公安部工商总局介入调查

　　核心提示

　　9月15日，新华网吉隆坡消息，马来西亚证券委员会等部门，封杀了一个由“瑞士共同基金(Swiss Mutual Fund，简称SMF)”新推出的网站，指出该网站从事非法融资活动。

 　　而在国内，3个月前，两名山东省泰安市青年魏利新、陈勇，因涉嫌非法经营瑞士共同基金网络传销案被刑拘。

　　“此案并未告破。”当地警方也透露，他们正在追抓魏、陈的上线。

　　“25%的月回报率，300%的周期(15个月)收益率，8000元投资30个月可变40万”，如此高额的回报诱惑，令这一年初才进入国内的“基金”，短短数月迅速蔓延。

　　《人民日报》8月30日报道，该基金的国内投资者不少于17万，涉案资金至少13亿元。

　　另有说法称，被骗人数及金额远远不止此数字。

　　目前，国家工商总局、公安部已介入此案。

　　□记者吕宗恕 山东北京报道

　　名词解释

　　庞氏骗局

　　是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术得名于一个名叫查尔斯·庞齐(Charles Ponzi)的意大利裔美国投机商。

　　1919年，庞齐骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。

　　然后，狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久。后被媒体曝光而揭露。

　　有观点认为，瑞士共同基金所采取的敛财手段，正是一种庞氏骗局。

　　9月15日，星期六，这样一个普通的日子，众多SMF的投资者已等候多时，甚如拽住了最后一根救命草———原定SMF网站恢复。

　　当日历翻过这一天时，该基金官方网站仍处于关闭状态。

　　8月18日，SMF网站挂出消息称，“受国际刑警调查影响，本网站即日起关闭，9月15日将开通，到时赚钱的日子又将如期而至。”

　　然而，所有投资者翘首盼望的奇迹，并未出现。

　　“瑞士共同基金是骗人的，我们要一起举报！”从这天上午始，类似的字样频频挤上了百度(BAIDU)“瑞士共同基金”吧留言板。

　　数以十万计投资者，突然惊醒。

　　据《人民日报》8月30日报道，山东泰安公安、工商部门已控制两名涉嫌非法经营该基金的嫌疑人，并认定该案“涉案人员、金额均为目前国内已知最大的一起网络传销案件”。

　　来自嫌疑人的供述称，该基金的国内投资者不少于17万，按照每人最少投资单位8000元人民币概算，涉及资金至少13亿元。

　　据悉，目前，公安部、工商总局已介入对该基金的调查。有关瑞士共同基金的骗局，悄然揭开了冰山一角。

　　市民的举报

　　魏、陈用新加入者的钱为前一批投资者发红利。半年后，两人发展下线30余人。　　

　　泰安专案组的设立，最早源自一市民的举报。

　　5月10日，一董姓市民到泰安市泰山工商分局反映，曾介绍他买瑞士共同基金的中间人魏利新失踪了，自己购买的基金也无法兑现。

　　经了解，300%的高收益率让执法人员大吃一惊。原来，这名失踪人员以投入8000元，30个月后收益40万元为承诺，让董购买了8000元的瑞士共同基金。而且还说，介绍一个新人进来，还可得到10%的回报。 

　　从董的讲述中，执法人员意识到，这很可能是一种以境外基金为幌子、以互联网为依托的新型传销活动。初步调查后，发现涉及面广，数额大。

　　于是，当地公安、工商成立专案组开始调查。  

　　专案组经查发现，SMF并未在中国证监会登记备案，也没有在民政部或中国人民银行登记注册，属于非法的地下黑基金。同时，SMF的奖金分配制度为“本金回报＋拉人头提成”的运作模式，具有传销的典型特征。

　　泰安工商、公安等部门最终定性，这是一起典型的以境外基金为名义、以互联网为平台、以高额利润回报为诱饵、以诈骗钱财为目的的非法传销活动。

　　这一结论，与中国证监会官方网站于今年7月间公开披露的信息一致。

　　6月10日，当魏利新和同伴陈勇两人出现在泰安街头时被专案组当场抓获，查获记录本、汇款单等证据材料。在网络信息安全专家的帮助下，从魏、陈二人的笔记本电脑里提取了大量电子数据证据。魏、陈对经营SMF供认不讳。

　　熟悉此案的泰山区工商分局办公室张雷告诉记者，到案后，魏、陈交代了发展SMF的过程。2006年12月29日，魏(女)在朋友温某的介绍下，在天津购买了8000元SMF。为吸引更多的人参与其中，魏、陈用新加入者的钱为前一批投资者发红利。半年后，魏与陈发展下线30余人。魏获利1.84万元。

　　300%的回报率

　　若全部获利循环投资，经过两个投资周期30个月后，8000元本金将变成40万元。　　

　　湖北十堰的“寸草心”，也是该基金的会员。

　　年元月16日，经当地一退休税务干部陈某的介绍，“寸草心”开始接触瑞士共同基金。25%的月回报率，让“寸草心”心动。

　　据会员介绍，“瑞士共同基金”的投资，实行网络注册、汇款的方式，每个投资人最低基础投资额为1000美元(换算人民币8000元)，注册费30美元。

　　按照陈某提供的投资复利说明，一个投资周期为15个月，每日平均收益率为1%， 每20个交易日将为投资者带来1%×20＝20%的收益率。投资者的本金每30天就会作为利润的一部分返还给投资者。每30天支付一次，总共支付15次，1、2、3月每月给10%，4、5、6月每月给15%，7、8、9月每月给20%，10、11、12月每月给25%，13、14、15月每月给30%，15个月后共有300%的收益。一次投资从100美元到10万美元，一个账户可以无限次重复投资，只要账户有100美元的整倍数，就可以滚动投资得到收益。

　　若全部获利循环投资，经过两个投资周期30个月后，8000元本金将变成40万元。

　　种种丰厚回报驱动之下，&ldqu;寸草心”动员3个亲戚于年初一起购买了4份SMF。此后，又增持了7份。加上其间购买的SMF3600股虚拟股票，这位年过四十的山区妇女，几乎投入了自己的全部积蓄。

　　除300%的回报率外，一次性推荐奖尤为吸引人。推荐一个投资者来加入SMF，有10%的奖励。如A推荐B来加入，B投资1000美元，A即得100美元(B投资额10%的佣金)和10美元(每月从B获利的10%中再提取10%)。

　　来自沈阳的网友“爽歪歪”说，6月22日买了SMF后，力邀五个姐妹一同参与。为此，她仅介绍费就得到4000元。

　　之所以敢相信如此高回报的基金，“寸草心”认为更重要的原因是介绍者都是熟人，感觉自己不会被欺骗，而且保证即使亏本，他们负责。

　　“如果SMF垮了，我会拿自己钱赔给你。”超过20名投资者对记者说，当初购买SMF都是考虑到熟人推介不会受骗而买的，他们几乎一致对自己说过这句话。于是，不仅自己购买，甚至动员自己亲朋一并加入。

　　山东泰安泰山区工商分局办公室张雷介绍，与普通传销不同，SMF以网络为媒介，下线多为熟人，通过MSN、QQ、EMAIL等网络联系，投资者仅知道自己的上线，其形式更隐蔽。

　　8月30日，一封落款为“SMF首席财务官Michael Mansfield”的公开信开始流传在网上，该信称“全球超过58万人投资SMF。SMF经过28个月运营，已给所有投资者带来丰厚回报。”

　　网络上的账户

　　账户只能浏览不能直接买卖。无论是兑换基金还是获取返利，都需由“上线”操作。　　

　　能够通过网络实时监控自己的投资账户，这是“瑞士共同基金”的一个特点。

　　投资“瑞士共同基金”后，投资者能获得一个各自独立的账号和密码。只有通过账号和密码，登录SMF的官方网站，才能浏览自己的账户，了解到各自“基金”的变动情况。

　　多位会员向记者表示，购买SMF后，一心只想得到回利，所以都把第一笔回利继续投入进去，“根本没有想过对其买卖操作，也不知道能不能如股票那样直接买卖。”

　　事实上，会员们对自己的账户，只能浏览不能直接买卖。“寸草心”等另外多位会员称，无论是兑换基金还是获取返利，都需先告知“上线”，由“上线”操作后再将现金送来。

　　8月18日前，这个网站日流量超过20万。8月18日，网站突然关闭。

　　一切网上交易随之中止。

　　该网站曾承诺于8月25日开通，未果。SMF投资者为此已失望。

　　至于上次闭网的原因，该网的备用、临时网站均有消息称，2007年8月18日，马来西亚政府向国际法庭上诉，理由是2个月没有给投资者返利，同一天，国际法庭正式封锁了瑞士共同基金所有的服务器，“最快9月15日恢复。”

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